Доверительное управление

  • Доверительное управление

    Доверительное управление - это индивидуальная работа управляющего по размещению Вашего капитала на финансовых рынках с использованием широкого спектра финансовых инструментов. Это оптимальный вариант для людей, которые хотели бы инвестировать в фондовый рынок и получать доход, не обладая существенным опытом в финансовой сфере. Вам не нужно приобретать глубокие теоретические знания рынка ценных бумаг, ежедневно его анализировать и следить за ходом торгов. Обратившись к опытным специалистам АО УК «Ингосстрах-Инвестиции», для которых управление активами является профессиональной задачей, Вы существенно снизите риски и получите потенциально более высокий доход. Доверительные управляющие, опираясь на свой многолетний опыт и глубокие знания фондового рынка, смогут сконструировать оптимальную именно для Вас стратегию инвестирования, исходя из сложившейся ситуации на рынке, Ваших инвестиционных целей и приверженности к риску. Индивидуальный подход к каждому клиенту – это наш принцип.              
    Условия инвестирования:
    - минимальная сумма инвестиций — от 3 000 000 рублей;
    - горизонт инвестирования — от 12 месяцев.

    8 (495) 720-48-98; 8 (800) 100-48-98

    Дополнительную информацию Вы можете получить по телефонам:

  • Структурные продукты

    Структурные продукты – новый взгляд на процесс инвестирования, набирающий популярность в сравнении с классическими инструментами. Каждый из них уникален в сочетании надежности и потенциала доходности, так как эти продукты позволяют зарабатывать не только на рыночных колебаниях, но и на боковых движениях.

    Как правило, структурные продукты состоят из двух частей: инструментов с фиксированной доходностью и производных инструментов, таких как фьючерсы, форварды, опционы, свопы. В качестве базового актива для производного инструмента может выступать биржевой индекс, акции, депозитарные расписки, какой-либо товар (золото, нефть, пшеница и т.д.).

    8 (495) 720-48-98; 8 (800) 100-48-98

    Дополнительную информацию Вы можете получить по телефонам:

Ваши менеджеры

Анастасия Шелковникова

8 (495) 720 48 98, доб.217-81

Anastasiya.Shelkovnikova@ingosinvest.ru

Анна Баранова

8 (495) 720 48 98, доб.217-14

Anna.Baranova@ingosinvest.ru

Илья Муратов

8 (495) 720 48 98, доб.217-48

Ilya.Muratov@ingosinvest.ru

Ирина Лысенкова

8 (495) 720 48 98, доб.217-26

Irina.Lysenkova@ingosinvest.ru

Мария Богерук

8 (495) 720 48 98, доб.218-04

Mariya.Bogeruk@ingosinvest.ru

Часто задаваемые вопросы

  • Что такое доверительное управление?

    Доверительное управление — это такой вид управления денежными средствами, при котором они передаются профессиональному управляющему, в задачу которого входит сохранение и приумножение этих средств. Цель доверительного управления активами — получение инвестором максимального дохода при приемлемом уровне риска.

  • Какова минимальная сумма входа в доверительное управление?

    Минимальная сумма инвестирования в доверительное управление АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» составляет 3 000 000 рублей/100 000$.

  • Каковы оптимальные сроки инвестирования?

    Оптимальные сроки инвестирования начинаются от 12-ти месяцев, так как в течение длительных промежутков времени ценные бумаги, как правило, демонстрируют рост, и рыночные риски существенно снижаются. Однако, даже если Вы планируете инвестировать на более короткий срок, инвестиционный консультант подберет подходящий Вам продукт.

  • Может ли инвестор влиять на инвестиционные решения управляющего?

    Приняв решение инвестировать средства в доверительное управление, клиент заполняет анкету для определения приемлемого для него уровня риска и доходности. На основании этой анкеты управляющий активами и сотрудник управления риск-менеджмента определяют и закрепляют инвестиционный горизонт, уровень доходности, а для неквалифицированных инвесторов уровень риска в Инвестиционном профиле, который согласовывается с клиентом. Управляющие придерживаются данного документа при управлении активами клиента.

  • В какие именно ценные бумаги инвестируются средства в доверительном управлении?

    Денежные средства размещаются в различные виды ценных бумаг всех отраслей. Конкретные бумаги и производные инструменты подбираются на инвестиционном комитете опытными управляющими, основываясь на Инвестиционном профиле клиента, который был определен управляющим и сотрудником управления риск-менеджмента компании, исходя из анкеты, заполненной клиентом (см. п. Может ли инвестор влиять на инвестиционные решения управляющего?).

  • Каковы гарантии доходности в доверительном управлении?

    Доверительный управляющий не вправе давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности управления ценными бумагами. Он вправе публиковать историческую доходность, которая была получена им за предыдущие периоды, но важно заметить, что результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

  • Каковы риски инвестора?

    При подписании договора доверительного управления инвестору предоставляется на ознакомление под подпись информация о рисках осуществления деятельности по управлению ценными бумагами.
    Рисками, связанными с передачей активов в доверительное управление, являются*:
    • Системный риск – затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их способности выполнять свои функции.
    • Рыночный риск - проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих вам финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. Включает: валютный риск, процентный риск, риск банкротства эмитента акций, риск ликвидности, кредитный риск. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Вы должны отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих вам финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем.
    • Правовой риск - связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут косвенно привести к негативным для Вас последствиям. К правовому риску также относится возможность изменения правил расчета налога, налоговых ставок, отмены налоговых вычетов и другие изменения налогового законодательства, которые могут привести к негативным для Вас последствиям.
    • Операционный риск - заключается в возможности причинения Вам убытков в результате нарушения внутренних процедур Управляющей компании, ошибок и недобросовестных действий ее сотрудников, сбоев в работе технических средств Управляющей компании, ее партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых организаций, а также других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам.

    Основные принципы снижения рисков:
    • наличие системы риск-менеджмента и контроля за рисками в реальном режиме времени;
    • диверсификация инвестиционного портфеля как по отраслям, так и по инвестиционным инструментам;
    • система лимитов, stop-loss, take-profit с автоматизированным контролем исполнения;
    • принятие инвестиционных решений Инвестиционным комитетом.
    * Подробнее см. Приложение №6 к Условиям доверительного управления ценными бумагами АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. https://www.ingosinvest.ru/openinfo/

  • Каким образом клиент получает доход в доверительном управлении?

    Доходы Учредителя управления формируется как сумма дохода, полученного от операций с имуществом, переданным в доверительное управление за вычетом расходов по договору.

  • Каким образом можно получить информацию о состоянии инвестиционного портфеля инвестора?

    Инвестор ежеквартально получает Отчет о деятельности управляющей компании, который содержит:
    • информацию о динамике ежемесячной доходности Инвестиционного портфеля за 12 месяцев, предшествующих дате, на которую составлен отчет;
    • информацию о стоимости Инвестиционного портфеля, определенной на конец каждого месяца, за 12 месяцев, предшествующих дате, на которую составлен отчет;
    • информацию о вознаграждении, выплаченном (подлежащем выплате) Управляющей компании с приведением расчета его размера;
    • информацию по видам всех расходов, понесенных Управляющей компанией в связи с осуществлением управления Активами клиента за отчетный период и возмещенных (подлежащих возмещению) за счет имущества Клиента;
    • иную информацию, предусмотренную действующим законодательством.
    В любое удобное для себя время клиент может ознакомиться с информацией по портфелю в личном кабинете АО УК «Ингосстрах-Инвестиции». Также финансовый консультант по требованию клиента может предоставить еженедельные обзоры, прогнозы и рекомендации или отчеты.

  • Какие комиссии/затраты образуются при обслуживании инвестиций клиента?

    Вознаграждение УК за управление инвестиционным портфелем рассчитывается индивидуально и определяется, исходя из сложности набора продуктовых решений. Помимо этого, возникают иные расходы, связанные с доверительным управлением:
    • оплата услуг кредитных организаций, включая комиссии за осуществление операций, обслуживание счета и расчетно-кассовое обслуживание;
    • оплата услуг бирж, клиринговых организаций, депозитариев, профессиональных участников рынка ценных бумаг;
    • прочие расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых хранятся и/или учитываются активы клиента, или связанные с совершением сделок с активами клиента.

  • Какие налоги платит инвестор в доверительном управлении?

    Налогообложение по Договору осуществляется в соответствии с законодательством РФ. Управляющая компания выступает налоговым агентом при налогообложении дохода физических лиц. Исчисление суммы налога, подлежащей удержанию, производится исходя из финансового результата, рассчитанного нарастающим итогом с начала года с учетом ранее удержанных сумм налога. Налоговая база исчисляется как все фактически полученные доходы за минусом всех расходов (вознаграждение УК, комиссии брокера, биржи, депозитария).