УК «Ингосстрах-Инвестиции» предлагает своим клиентам широкий спектр инвестиционных продуктов, различающихся как по стратегиям управления, так и базовым активам. Кроме классических инвестиционных стратегий для наших клиентов доступны индивидуальные продукты, позволяющие максимально приблизиться к заданному балансу доходности и риска.
Классические инвестиционные стратегии:
Агрессивная стратегия
Стратегия ориентирована на максимизацию дохода и предназначена для инвесторов, которые хотят получать доход существенно выше альтернативной ставки и готовы принимать риски высокой волатильности рынка акций.
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 30-40%
Бенчмарком портфеля является индекс ММВБ.
Планируемые результаты управления в рамках агрессивной стратегии:
- получение не менее 75% от роста индекса за отчетный период при росте рынка;
- сохранение доходности лучше индекса на 15% в случае падения рынка.
Портфель допускает активные спекулятивные операции. Для этого разделяется на инвестиционную часть и торговую часть. Инвестиционная часть формируется из акций с высоким потенциалом роста, который определяется на основе фундаментального анализа при достаточном уровне ликвидности. Торговая часть формируется из акций первого и второго эшелонов на основе технического анализа и иных торговых идей.
Агрессивная стратегия предполагает высокий уровень риска (рыночный риск и риск ликвидности).
Сбалансированная агрессивная
Стратегия предназначена для инвесторов, желающих получить доход выше альтернативной ставки депозита, но при этом избежать чрезмерной волатильности своего инвестиционного портфеля.
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 15-25%
Бенчмарк портфеля — 30% индекс облигаций ММВБ и 70% индекс ММВБ.
Планируемые результаты управления в рамках данной стратегии:
- получение не менее 75% от роста индекса за отчетный период при росте рынка;
- сохранение доходности лучше индекса на 15% в случае падения рынка.
Аналогично агрессивной стратегии, портфель допускает активные спекулятивные операции с ценными бумагами.
Сбалансированная агрессивная предполагает средний уровень риска (рыночный, кредитный и риск ликвидности).
Консервативная стратегия
Стратегия предназначена для консервативных инвесторов, желающих сохранить денежные средства, избежать сильной волатильности своего инвестиционного портфеля и получить доходность сравнимую или больше чем доходность срочных депозитов в банках (при условии снижения риска за счет диверсификации портфеля).
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 12-15%
Бенчмарк портфеля является индекс облигаций ММВБ.
Портфель по консервативной стратегии формируется исключительно из облигаций эмитентов 1-2 эшелонов, обладающих хорошим кредитным качеством, со сроком до погашения от 0.5 до 1.5 лет. Как опция возможен вариант размещения части активов в депозиты надежных банков. Облигации покупаются «до погашения» или оферты.
С небольшими изменениями стратегия может быть использована для инвестирования средств пенсионных резервов при выборе ими консервативной стратегии, либо для инвестирования в «fixed income» часть портфеля при выборе сбалансированной стратегии.
Консервативная стратегия предполагает низкий уровень риска.
Сбалансированная консервативная
Стратегия предназначена для консервативных инвесторов, желающих сохранить денежные средства, избежать сильной волатильности своего инвестиционного портфеля и получить доходность превышающую ставку депозита.
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 20-25%
Бенчмарк портфеля — 70% индекс облигаций ММВБ и 30% индекс ММВБ.
Портфель допускает активные спекулятивные операции с ценными бумагами. Для этого он разделяется на инвестиционную часть и торговую часть. Инвестиционная часть формируется из акций с высоким потенциалом роста, который определяется на основе фундаментального анализа при достаточном уровне ликвидности, и надёжных облигаций. Торговая часть формируется из акций первого и второго эшелонов, а также облигаций, имеющих потенциал роста цены.
Сбалансированная консервативная предполагает умеренный уровень риска.
Стратегия «Пенсионные резервы»
Стратегия ориентирована на институциональных инвесторов и предназначена для инвестирования средств пенсионных резервов с учетом ограничений по классам активов. Стратегия ориентирована на получение доходности, превышающей уровень доходности банковских депозитов и/или инфляции при умеренных уровнях риска.
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 12-17%
Бенчмарк портфеля — композитный индекс, составляемый из индекса акций ММВБ и индекса облигаций ММВБ в соответствии с выбранными долями акций/облигаций при выборе уровня агрессивности стратегии.
Стратегия может иметь различные уровни агрессивности — от консервативной до сбалансированной в зависимости от доли акций в портфеле. Портфель состоит из консервативной (60-100%) и агрессивной (0-40%) частей. Консервативная часть формируется из облигаций эмитентов 1-2 эшелонов, обладающих хорошим кредитным качеством, со сроком до погашения от 0.5 до 1.5 лет и банковских депозитов надежных банков. Агрессивная часть формируется из высоколиквидных акций («голубых фишек») крупнейших компаний страны. По этой части предусматривается активное управление (в том числе, выполнение стоп-лоссов по заранее определенным уровням в случае неблагоприятного развития рыночной ситуации).
Управление портфелем ведется с соблюдением требований нормативных документов. В основе портфеля находятся наиболее ликвидные облигации и акции первого эшелона. Состав и структура пенсионных резервов формируется в соответствии с ограничениями, установленными Постановлением № 63 от 01.02.2007 и Планом размещения НПФ.
Уровень рисков предполагается от низкого до среднего (в зависимости от доли акций в портфеле).
Стратегия «Пенсионные накопления»
Стратегия предназначена для институциональных инвесторов — пенсионных фондов для инвестирования средств пенсионных накоплений. Стратегия может иметь различные уровни агрессивности — от консервативной до сбалансированной в зависимости от доли акций в портфеле. Стратегия ориентирована на получение доходности, превышающей уровень доходности банковских депозитов и/или инфляции при умеренных уровнях риска.
Ожидаемый уровень доходности
Ожидаемая доходность: 12-15%
Бенчмарк портфеля является композитный индекс, составляемый из индекса акций ММВБ и индекса облигаций ММВБ в соответствии с выбранными долями акций/облигаций при выборе уровня агрессивности стратегии.
Портфель состоит из консервативной (60-100%) и агрессивной (0-40%) частей. Консервативная часть формируется из облигаций эмитентов 1-2 эшелонов, обладающих хорошим кредитным качеством, со сроком до погашения от 0.5 до 1.5 лет и банковских депозитов надежных банков. Облигации покупаются «до погашения» или оферты. Агрессивная часть формируется из высоколиквидных акций («голубых фишек») крупнейших компаний страны. По этой части предусматривается активное управление (в том числе выполнение стоп-лоссов по заранее определенным уровням в случае неблагоприятного развития рыночной ситуации).
Состав и структура пенсионных накоплений формируется в соответствии с законом № 111-ФЗ от 24.07.2002. Для достижения сохранности и прироста, пенсионные накопления инвестируются в инструменты с фиксированной доходностью. Включение небольшой доли акций призвано повысить ожидаемый доход.
Уровень рисков по данной стратегии предполагается низким.
